Дело C-78/21: PrivatBank и др., Заключение от 29 септември 2022 г.
Анотация
Въпроси
1. Може ли да се разглеждат като движения на капитали по смисъла на член 63, параграф 1 от Договора за функционирането на Европейския съюз финансовите заеми и кредити, както и операциите с текущи и депозитни сметки във финансови институции (включително банките), посочени в приложение I към Директива 88/361/ЕИО на Съвета от 24 юни 1988 година за прилагане на член 67 от Договора [за EО]?
2. Представлява ли мярка на държава членка по смисъла на член 63, параграф 1 от Договора за функционирането на Европейския съюз и като такава нарушава ли закрепения в посочената разпоредба принцип на свободното движение на капитали между държавите членки, ограничение (което не произтича пряко от законодателството на държавата членка), наложено на кредитна институция от компетентния орган на държава членка, с което ѝ се забранява да установява делови взаимоотношения и ѝ се налага задължението да прекрати вече съществуващите такива с лица, които не са граждани на Република Латвия?
3. Обосновано ли е ограничението върху свободното движение на капитали, гарантирано в член 63, параграф 1 от Договора за функционирането на Европейския съюз, с оглед на целта да се предотврати използването на финансовата система на Съюза за целите на изпирането на пари и финансирането на тероризма, посочена в член 1 от [Директива 2015/849]?
4. Подходящо ли е избраното от държавата членка средство — наложено на определена кредитна институция задължение да не установява делови взаимоотношения и да прекрати вече съществуващите такива с лица, които не са граждани на конкретна държава членка (Република Латвия) — за постигането на целта, посочена в член 1 от Директива 2015/849, и следователно представлява ли изключение съгласно член 65, параграф 1, буква б) от Договора за функционирането на Европейския съюз?
Отговори
Отговорите на въпросите са достъпни само за нашите абонати.
Основни изводи
Основните изводи са достъпни само за нашите абонати.
Текст
... отправено от Administratīvā apgabaltiesa Administratīvā apgabaltiesa (Окръжен административен съд, Латвия)„Преюдициално запитване — Членове 56 ДФЕС и 63 ДФЕС — Свободно предоставяне на услуги — Свободно движение на капитали и плащания — Финансови услуги — Ограничения — Забрана за кредитна институция да установява и поддържа делови отношения с лица, които нямат връзка с Латвия — Обосноваване — Предотвратяване на използването на финансовата система за целите на изпирането на пари и финансирането на тероризма — Член 65, параграф 1, буква б) ДФЕС — Директива (ЕС) 2015/849 — Пропорционалност“
I. Въведение 1. Системата за предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма в Европейския съюз установява определени изисквания относно системите на банките за управление на риска. Те включват по-специално задължението за проверка на самоличността на клиентите преди установяването на делови взаимоотношения или извършването на сделка и получаването на информация относно целта на деловите взаимоотношения. Ако това не е възможно, съответните сделки и делови взаимоотношения не могат да бъдат извършени, респ. установени. В това отношение интензивността на комплексната проверка зависи от рисковия профил на клиента, който съгласно съображение 22 от Директива (ЕС) 2015/849 ( 2 ) следва да се определи съгласно комплексен подход, основан на риска. 2. В разглеждания случай латвийският надзорен орган, компетентен за борбата с изпирането на пари, Finanšu un kapitāla tirgus komisija (Комисия за финансови и капиталови пазари, Латвия, наричана по-нататък „КФКП“), установява, че в продължение на определен период от време са били налице недостатъци в системата за управление на риска на установена в Латвия кредитна институция. Последната очевидно ...Модул "СЕС"
Съдебният акт, който искате да прочетете е част от съдържанието с добавена стойност на "Българското прецедентно право" – Модул "СЕС", което е достъпно само за абонати.
За да достъпите пълния текст на съдебния акт е необходимо да се абонирате за Модул "СЕС".
** Осреднена цена за годишен абонамент с функционалност "Стандарт" за модули "ГПК"/"НПК".
В случай, че не сте сигурни какви ползи ще Ви донесе абонамента, можете да заявите напълно безплатен и неограничен пробен достъп за 7 дни*
*Пробният достъп е еднократен и предназначен само за нови потребители, които нямат профил в системата. Активирането му подлежи на предварително одобрение от редакторите ни.
Деловодни данни
Вид съдебен акт: Заключения
Съд/състав: Съд, Съд - първи състав
Производство: Преюдициално запитване
Език на производството: Латвийски
Произход на преюдициално запитване: Латвия
Навигация
Инструменти
Отзиви от нашите клиенти
Поздравления за полагания труд на целия екип на "Българско прецедентно право", който винаги съумява да предостави актуална информация по иначе променливата съдебна практика! Всичко написано е ясно, точно и разбираемо!
Продължавайте в същия дух и винаги се стремете към още по-голямо усъвършенстване!
Успех!
– Бети Дерменджиева, адвокат
Много полезно, държите винаги информиран за най-новите решения на ВКС! Лично аз съм се абонирала и получавам на електронната си поща цялата нова практика на върховната ни съдебна инстанция. Препоръчвам "Българско прецедентно право" на всички колеги!
– Десислава Филипова, адвокат
Всеки трябва да го има. Е, не всеки, само който истински упражнява професията.
– Валентина Иванова
Поздравления за екипа! Винаги представяте най - новата и интересна съдебна практика! Изключително полезни сте и ви следя с интерес!
– Христина Русева, адвокат
Dictum - Pro Bono
Получавайте най-важното от съдебната практика във Вашата електронна пощенска кутия.